上海物流網(wǎng)區(qū)域出現(xiàn)回潮
發(fā)布于:2012/7/13 來源：leavittnow.com 點(diǎn)擊次數(shù)：上海物流網(wǎng)來自銀監(jiān)會的數(shù)據(jù)顯示，2011年銀行業(yè)案件涉案金額同比上升311％，總發(fā)案量和涉案金額出現(xiàn)雙升態(tài)勢，且重大惡性案件在全部案件中的占比明顯上升，百萬元以上的案件占全部涉案金額的99％。這意味著，自銀監(jiān)會開展銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理以來，銀行業(yè)案件的數(shù)量、涉案金額“雙降”的勢頭已經(jīng)扭轉(zhuǎn)。興業(yè)銀行企業(yè)金融部副總裁林榕輝告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞(微博)》記者，“整體經(jīng)濟(jì)增長有所放緩，現(xiàn)在實(shí)體經(jīng)濟(jì)確實(shí)面臨一些困難，在這種情況下，各種各樣的案件，或者是說以前就已經(jīng)潛在的事件，就會暴露出來�！�2011年全國銀行業(yè)案件發(fā)案92起，涉案總金額21億元，較之上年的89起和5.1億元，發(fā)案率和涉案金額增幅達(dá)到3%和311%。百萬元以上案件48起，涉案金額20.8億元，發(fā)案量占全年的52%，金額占99%。
據(jù)銀監(jiān)會人士分析，銀行業(yè)案件呈現(xiàn)出與過去完全不同的新特點(diǎn)。除了案發(fā)量和涉案金額的“雙升”趨勢以及重大惡性案件在全部案件中的占比上升明顯外，2011年銀行案件呈現(xiàn)出以下特點(diǎn)：發(fā)案機(jī)構(gòu)和發(fā)案業(yè)務(wù)領(lǐng)域由相對集中轉(zhuǎn)變?yōu)辄c(diǎn)多面廣；發(fā)案環(huán)節(jié)由傳統(tǒng)的高發(fā)區(qū)域向新風(fēng)險點(diǎn)發(fā)展；作案人員由集中于基層負(fù)責(zé)人向普通員工發(fā)展；作案目的由銀行資金向社會資金發(fā)展；作案人的群體性特征明顯；已多年未發(fā)生案件的“冷門”上海物流網(wǎng)區(qū)域出現(xiàn)回潮。
民間資本成為銀行案件新目標(biāo)，銀行在社會資金供需矛盾緊張時風(fēng)險控制能力短板暴露無遺。2011年由于經(jīng)濟(jì)增長放緩企業(yè)融資困難，導(dǎo)致民間借貸盛行，多起借道銀行信譽(yù)和以銀行為中介來放松民間放貸人戒備心理騙取資金的案件發(fā)生。銀行案件案發(fā)機(jī)構(gòu)和領(lǐng)域、案發(fā)環(huán)節(jié)、和作案人員區(qū)域擴(kuò)大，隨機(jī)性和任意性加大，案發(fā)環(huán)節(jié)更隱蔽，作案難度下降。據(jù)介紹，傳統(tǒng)的銀行案件多為地市級以下基層機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人在對公負(fù)債、信貸、票據(jù)等領(lǐng)域利用職權(quán)違規(guī)或者違法經(jīng)營誘發(fā)案件。
而2011年各層級、各類機(jī)構(gòu)多種業(yè)務(wù)領(lǐng)域都曝出案件，個人開戶、存款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)成為2011年銀行案件重災(zāi)區(qū)，銀行普通柜員，特別是綜合柜員頻繁現(xiàn)身多起案件。傳統(tǒng)案件的完成，上海物流網(wǎng)往往需要銀行內(nèi)部人員和外部人員合作，充分利用銀行較大的安全漏洞，花費(fèi)長時間謀劃，逐步實(shí)施，而2011年案件頻發(fā)的個人業(yè)務(wù)則只需要銀行內(nèi)部不法人員的單邊行動就可完成。此外，由于針對單人作案和案件高發(fā)區(qū)的案防手段逐漸建立，2011年多人、多崗?fù)瑫r涉案案件頻發(fā)，除現(xiàn)金、重要空白憑據(jù)以外的“冷門”區(qū)域案件回潮
